整体投资策略合理性评价分析维度

整体投资策略合理性评价分析维度

 

在对特定投资产品的风险和收益进行分析和评估后，是否只有投资或不投资的决定？不是。这里有哪些具体的投资问题，比如投资品种要不要组合？具体投资时间、金额等。这些方面与上述具体产品的风险和收益分析相结合，构成了整体投资策略分析。当然，投资策略，首先是投资什么品种，具体的对象产品，包括单一和组合投资策略。但还有其他策略，如确定时间节点和投资数量比例、选择投资风险偏好、分析判断和选择对象产品卖家和服务提供商等。综上所述，主要维度有：（1）投资进入的有利时间节点。购买投资产品的价格位置，包括低、中、高。俗话说，会买是徒弟，会卖是师傅，也就是说买卖时间节点很重要，尤其是卖出的时间节点。(2)产品价格变化的个性和产品价格变化过程的状态，如急涨急跌、急涨慢跌、慢涨急跌、长期横盘、变化极小等。价格变化的状态包括启动、横盘、上涨或爆发、下跌、再启动、再上涨等。喜欢什么样的产品价格变化特征，在特定产品的变化状态下买卖，不仅与投资者的实力和个性有关，还与投资分析其他维度所代表的因素密切相关。(3)投资进入时机与整个市场宏观格局、大环境、大趋势的对应联系。(4)投资比例及品种安排。投资常识告诉投资者最好不要把鸡蛋放在篮子里，但投资不要太分散。在一定时期内选择多少投资对象产品，不同产品投资总投资的比例，应联系其他分析维度仔细计算和决定。(5)投资风格的自我定位。从选择不同风险系数的品种来看，投资风格具有激进性（高风险，可获得高回报）、和平保守；从投资进出速度来看，有快进型，即短期投资型；快进慢出型；长期投资型等。；要明确自己喜欢哪一种，或者喜欢什么样的多重组合，并相应明确不同偏好的最佳和最坏结果。（6）投资对象产业、产品收益率、收益绝对值、历年分红状况、回报投资者的方式及其组合。如果产品收益率过高，要提前多方核实，注意收集销售单位提供的收益的连续性和时间长度，如几个月、半年、一年等，防止部分公司实施“庞氏骗局”，即用后面投资者的钱支付前面投资者的“高收益”。当资金链断裂时，公司消失或作弊。（7）注意对象产品销售者的合同质量，特别是其诚信。首先要注意销售合同的清晰度和完整性，包括条款的流行性、清晰度和具体性、重要提示的合理性和阅读的便利性；其次，要注意销售合同是否有模糊条款、霸王条款和生僻的专业术语；三是注意销售合同的完整性，看合同中是否有重要方面的表达和遗漏。(8)销售者的服务态度和水平。要深入、全面地了解和感受金融产品销售服务人员和综合业务人员的服务水平和态度。如果发现他们盲目销售产品，夸大收入和保证程度，不直接、清晰地回答客户提出的问题，而是闪烁、模棱两可，或回答非问题，我们应该高度警惕。还要注意了解业务人员，尤其是产品销售人员的真实身份，确认不熟悉的产品管理部门或部门的身份，防止假冒或擦边球（半真半假）。（9）具有良好文化知识基础的投资者应学会使用投资决策比较工具，注意对不同产品的风险和收益进行比较分析，如决策树、风险分析模型、证券投资组合风险、收益分析计算等，最后选择投资类型和品种。

 

从理论上讲，上述不同的分析维度会相互产生一定的影响，即交叉影响和作用。对于普通居民来说，主要是习惯和学会单一、逐项操作上述评价分析维度。特别要注意的是，在使用上述分析维度的过程中，如果发现问题或使用维度分析本身存在巨大困难，应采取相应的预防措施，如：不熟悉行业、实物产品生产或金融金融产品品种，当他们清楚地意识到收集和理解相关信息需要大量时间，但不能收集或不能使用渠道收集、理解，所以不要急于立即投资，而是暂时不投资，或充其量少量投资试水。另一个例子是：当你完全不知道你想投资的产品时，你可以深入参与同类企业的营销活动，深入咨询和了解你想投资的产品的风险和回报，全面收集过去对象行业和产品的信息，咨询和了解非常熟悉对象产品的人，了解对象产品的风险、回报和个性的变化，然后做出是否进入的决定。